第A3版：金融
鄂州中行以“四化”促内控管理显成效
刊发日期：2020-01-18 阅读次数： 作者：admin 语音阅读：
本报讯（通讯员馨雅）为进一步提升内控管理水平，及时有效防范和化解金融风险，不断提升风险防控能力，2019年以来，鄂州中行坚持业务发展与安全防范并举，扎实推进“四化”管理，营造了稳健良好的内部环境，使内控合规管理落到实处。
内控管理精细化。该行党委高度重视内控管理工作，为构筑长效机制，严格执行内控建设制度化、案防管理责任化、防控机制标准化，通过不断完善合规管理组织体系，不断强化高管人员的合规管理责任，深化合规管理防控机制，固化合规操作方法，使各业务条线和经营网点内控合规工作有章可循、有规可依，能精准把脉、对症下药，有效推进内控合规工作健康发展。
合规教育常态化。持续组织开展“携手合规，共促发展”主题合规教育活动。积极组织开展“内控合规管理巩固年”宣传、教育与培训、检查等工作。通过开展“岗位合规教育”“一把手讲合规、讲案例”“学案例征文比赛”“警示教育学习与测试”“案防教育周周学”等各项合规警示教育学习活动，使全行员工合规意识和案件风险防范意识得到进一步增强。同时将机构每月“案防”大会纳入考核，形成合规教育常态化，有效构建“三不”思想防线，防患于未然。
操作“体检”高频化。坚持查防并举、标本兼治的原则，强化监督检查，以开展内控风险点集中排查活动为重点，通过采取内查与外核双线并行、思想行为排查与案件风险排查结合等超常规的方式，加大排查频率与力度，做到机构、重点环节及业务领域全覆盖，对“体检”出来的问题及时“开单”，及时“纠正治疗”，切实履行内控检查监督职责，充分发挥一、二道内控防线的作用，将合规操作深入人心。
风险把控信息化。依托员工内控信息管理系统、员工合规行为量化积分系统、重点关注对象监督管理系统、G-MAP系统、基层机构负责人管理系统、大额交易核实系统六大系统加强风险行为管控。将业务流程、内控制度、岗位职责嵌入系统中，将议事、决策、执行、签批各环节固化到程序里，最大限度地减少人为操纵因素。突出对重要节点的风险管控，依据风险级次设置控制措施，由问题发生了再补救转变为事前提醒、事中控制、事后处置，实现了内控机制的自动发起、常态运行、内生制约，有效规避了潜在风险。